Name: SMART PATRIMOINE, Quelles sont les limites du PER ?
Uploaded: 2021-12-09T11:10:07.864585+01:00
Duration: 15 min 38 s
Description: Jeudi 9 décembre 2021, SMART PATRIMOINE reçoit Elie Toledano (Directeur Général, AFI ESCA) et Charlotte Thameur (Directrice conseil, Yomoni)

Le rendez-vous de vos finances personnelles

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SMART PATRIMOINE

Jeudi 9 décembre 2021, SMART PATRIMOINE reçoit Elie Toledano (Directeur Général, AFI ESCA) et Charlotte Thameur (Directrice conseil, Yomoni)

Le Plan d'Epargne Retraite (PER) est un produit financier qui permet de se constituer une épargne pour sa retraite. Il offre des avantages fiscaux et des possibilités de sorties anticipées. Cependant, il comporte aussi des limites qu'il convient de connaître avant de souscrire à un PER. Tout d'abord, le PER est soumis à des plafonds annuels et cumulés qui limitent le montant que l'on peut y verser chaque année et au total. Ensuite, le PER ne permet pas de bénéficier d'un rendement garanti, car les performances dépendent des marchés financiers et peuvent donc être très variables. Enfin, le PER n'est pas adapté aux investisseurs à court terme car il est soumis à des frais de gestion et à des pénalités en cas de retrait anticipé.

Les limites du PER

Depuis deux ans le PER (Plan épargne retraite) a envahi le marché français patrimonial. Ce produit financier, porté par le gouvernement au moment de la loi Pacte, permet de soutenir l’économie tout en finançant un complément de retraite important aux épargnants qui y placent leur argent. Pourtant le PER a aussi des limites, notamment d’un point de vue fiscal…

Quelles sont les limites du PER ? 

Enjeux patrimoine

Enjeux patrimoine du jeudi 9 décembre 2021

Jeudi 9 décembre 2021, SMART PATRIMOINE reçoit Maëlle Caravaca (Fondatrice, En Privé)

Les investissements ISR (Investissement Socialement Responsable) sont de plus en plus populaires. Ils permettent aux investisseurs de prendre des décisions financières responsables et durables, tout en bénéficiant d'un rendement intéressant. Mais quel timing choisir pour optimiser leurs performances ? Les experts recommandent de se concentrer sur la diversification et l'allocation des actifs, ainsi que sur la gestion des risques. Il est également important de surveiller les tendances du marché et d'adapter sa stratégie en conséquence. Enfin, il est essentiel de se tenir informé des nouvelles réglementations et politiques qui peuvent avoir un impact sur les investissements ISR.

Quel timing choisir pour les investissements ISR ?

Les professionnels de l’accompagnement patrimonial élaborent des stratégies d’investissements pour leurs clients qui évoluent selon les différents moments de leur vie (achat d’une résidence principale, mariage, retraite…) et l’évolution de leurs revenus. L’Investissement Socialement Responsable (ISR) peut être réalisé à chaque étape de la vie d’un épargnant mais de manières différentes. 

Quel timing choisir pour les investissements ISR ? 

Patrimoine thématique

Patrimoine thématique du jeudi 9 décembre 2021

Le rendez-vous qui vous aide à mieux gérer votre patrimoine. PEA, PER,  évolutions règlementaires, politique de transmission, niches fiscales, contrat de mariage, culture financière, impôts : retrouvez toutes les infos qu’il vous faut.

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