Name: SMART PATRIMOINE, CGP et cryptos : le retour de la frilosité ?
Uploaded: 2022-12-14T09:45:38.668774+01:00
Duration: 11 min 57 s
Description: Mercredi 14 décembre 2022, SMART PATRIMOINE reçoit Léonard Fontaine (Cofondateur, Novalia Patrimoine)

L’émission de référence du secteur de la gestion de patrimoine

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Par des professionnels, pour des professionnels. CGP, notaires, ingénieurs patrimoniaux, avocats…
Toutes les professions suivent l’actualité politique, financière, fiscale, légale, économique et géopolitique. Décryptages, analyses et expertises avec Nicolas Pagniez deux fois par semaine.

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Mercredi 14 décembre 2022, SMART PATRIMOINE reçoit Benoist Lombard (Président, Maison Laplace)

Dans un monde financier complexe, il est essentiel de bien choisir son allocation d'actifs. Cette décision peut avoir des conséquences importantes sur le rendement et la sécurité de votre portefeuille. Il existe plusieurs façons de procéder pour trouver l'allocation optimale. La première consiste à évaluer vos objectifs et votre tolérance au risque. Ensuite, vous pouvez déterminer quels types d'actifs sont les plus appropriés pour atteindre ces objectifs. Vous devrez également prendre en compte les facteurs macro-économiques et les conditions du marché pour déterminer le meilleur moment pour investir. Enfin, vous devrez surveiller régulièrement votre portefeuille afin de vous assurer que votre allocation reste optimale.

Comment choisir une allocation d'actifs dans un monde complexe ?

Dans un contexte inflationniste, quelle allocation d’actifs proposer à un épargnant ? Éléments de réponse avec Benoist Lombard, Président de Laplace, sur le plateau de SMART PATRIMOINE, sur B SMART.  

« 2022, c’est l’année où tout a basculé », du point de vue du conseil en gestion de patrimoine, Benoist Lombard, président du groupe de gestion de patrimoine Laplace dans SMART PATRIMOINE

Gérer son épargne fin 2022 peut soulever certaines questions, surtout lorsque la France fait face à une inflation à 6,2% sur novembre.  Alors, la situation économique actuelle rebat-elle les cartes en matière d’épargne ? Pour lui : « C’est la première année où l’on connaît un krach obligataire aussi fort. Ce risque obligataire s’est couplé avec une correction très forte sur le marché actions. ». Sans oublier l’immobilier, qui souffre aussi. Il est bien souvent indexé sur le coût du crédit, et celui-ci s’est renchérit.  

Pour Benoist Lombard : « Il y a une conjonction d’éléments macroéconomiques, d’éléments politiques, d’éléments géopolitiques : on est arrivés à la fin du ‘quoi qu’il en coûte’. Et tout est arrivé au même moment, quand on ne s’y attendait pas ! »  

Pour un particulier, il est donc temps de reprendre les éléments de base d’une bonne allocation d’actifs : l’horizon de gestion et l’appétence au risque. Et se poser les questions essentielles : quelle somme mettre de côté pour les disponibilités ? Quelle somme mettre de côté sur un horizon plus long ? Ces questionnements essentiels doivent permettre de supporter toutes les fluctuations de marchés.  

Il n’y a pas de rendement sans risque. Concernant le marché obligataire, s’il y a plus de rendement, c’est donc qu’il y a aussi plus de risque. Aujourd’hui, on voit des taux qui ont progressé à des niveaux auxquels on ne s’attendait pas. « C’est la raison pour laquelle on peut avoir de l’appétit pour aller vers cette classe d’actifs. » affirme Benoist Lombard, président de Laplace. « Aujourd’hui, le risque est passé ! Sur un portefeuille horizon 5 ans, on arrive à avoir des rentabilités sur un panier diversifié d’obligations (piloté par des professionnels), de l’ordre de 8 à 9%. » La question à se poser est aussi et surtout : quel risque suis-je prêt à prendre pour réduire l’impact de l’inflation ? Et la réponse est claire. Il faut trouver des rendements au-delà de 6%, c’est-à-dire, du risque.  

Au cœur des préoccupations des investisseurs, il y a la crise énergétique, l’inflation, les tensions géopolitiques… Quelle allocation d’actifs faut-il donc privilégier pour bien commencer l’année ?  

Les taux risquent de rester durablement élevés pour l’an prochain, même si un ralentissement des hausses a été constaté en cette fin d’année. L’idée serait aussi de rester loin des actions qui dépendent de la croissance des entreprises : l’inflation reste de vigueur.  

Dans tous les cas, il faudra privilégier des pistes diversifiées pour optimiser la gestion de son patrimoine en 2023. Le maître mot de cette année à venir reste « prudence ». 

Quelle allocation d'actifs dans un monde compliqué ?

Enjeux patrimoine

Enjeux patrimoine du mercredi 14 décembre 2022

Mercredi 14 décembre 2022, SMART PATRIMOINE reçoit Léonard Fontaine (Cofondateur, Novalia Patrimoine)

Les CGP sont réputés pour être frileux à l'égard des nouvelles technologies, notamment les cryptomonnaies. Pourtant, ces derniers temps, on observe un regain d'intérêt pour ces actifs. Les CGP sont-ils en train de retrouver leur frilosité à l'égard des cryptomonnaies ? La réponse est plus complexe qu'il n'y paraît.

CGP et cryptos : le retour de la frilosité ?

L'écho des cryptos

L'écho des cryptos du mercredi 14 décembre 2022

Le monde des crypto-actifs vous expliqué et déchiffré par les professionnels du secteur. Tout ce qu’il faut savoir sur la règlementation, les évolutions des cours, et les enjeux technologiques de ces nouvelles monnaies.

CGP et cryptos : le retour de la frilosité ?

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